2024년 성공적인 코인 투자를 위한 포트폴리오 전략

Hyunsoo Kim
| 12 min read
면책조항: 이 기사를 투자 조언으로 받아들여서는 안됩니다. 암호화폐는 변동성이 큰 투자상품이기 때문에 투자 전 자체적인 조사를 수행하시기 바랍니다.

암호화폐 시장의 변동성과 투기성을 고려하면 포트폴리오 다각화가 무엇보다 중요합니다.

잘 다각화된 포트폴리오에는 다양한 틈새 시장의 암호화폐 자산이 포함되어야 합니다. 본 가이드의 목적은 위험성을 줄이고자 하는 투자자를 위한 최적의 암호화폐 포트폴리오 전략에 대한 탐구입니다.

  • 다마고치 스타일로 재탄생한 P2E 도지 밈코인
  • 올 여름에 강세를 보이는 밈코인과 P2E의 만남
  • 바이낸스 스마트 체인 토큰으로, 바이낸스 거래소 상장 가능성까지
출시일
2024월 5월
테마
밈코인, P2E
구매 수단
  • 바이낸스 코인($BNB)
    바이낸스 코인($BNB)
  • 테더(USDT)
    테더(USDT)
  • 카드결제
    카드결제
  • 애니메이션 사우스 파크에서 영감 받은 위트 넘치는 물개 테마의 솔라나 밈코인
  • 이번 여름 본격적으로 예상되는 밈코인 랠리 전 사전 판매로 저렴하게 $SEAL을 구매할 수 있는 기회
  • 이미 업계에서 입소문 탔던 SLERF 코인 개발팀과 연관 있는 것으로 추정
출시일
2024년 5월
테마
밈코인
구매 수단
  • 솔라나($SOL)
    솔라나($SOL)
  • 다양한 모듈식 기능을 통해 장기적으로 무궁무진한 업그레이드가 가능해진 AI 밈코인
  • $WAI를 스테이킹해 얻을 수 있는 패시브 인컴 - 현재 연간 2,000% 이상의 수익률 자랑
  • 상장 전 사전 판매를 통해 최저가로 $WAI를 구매할 수 있는 기회
출시일
2024년 4월
테마
스테이킹, 밈코인
구매 수단
  • 이더리움($ETH)
    이더리움($ETH)
  • 테더(USDT)
    테더(USDT)
  • 주요 블록체인 간 상호운용성 보장하는 진정한 의미의 '최초' 멀티체인 도지 관련 밈코인
  • 사전 판매에서 간편하게 구매하고 클레임할 수 있는 $DOGEVERSE 토큰
  • 도지데이와 맞물려 펌핑 가능성 열려 있는 차세대 도지 테마 프로젝트
출시일
2024년 4월
테마
밈코인, 멀티체인
구매 수단
  • 폴리곤($MATIC)
    폴리곤($MATIC)
  • 바이낸스 코인($BNB)
    바이낸스 코인($BNB)
  • 이더리움($ETH)
    이더리움($ETH)
  • 테더(USDT)
    테더(USDT)
  • +1 more
  • 메가 다이스의 성과에 따라 일일 보상 제공
  • $DICE 매수 시 메가 다이스 추천 프로그램을 통해 누릴 수 있는 25%의 수익 배분
  • 메가 다이스 사용자를 위한 225만 달러 이상의 에어드랍 이벤트
출시일
2024년 4월
테마
겜블파이
구매 수단
  • 이더리움($ETH)
    이더리움($ETH)
  • 솔라나($SOL)
    솔라나($SOL)
  • 바이낸스 코인($BNB)
    바이낸스 코인($BNB)
  • 암호화폐 지식도 쌓고 보상도 받는 학습형 런-투-언 플랫폼
  • 이더리움, BSC 통한 멀티체인 기능 탑재 및 $99BTC 토큰을 스테이킹하고 얻을 수 있는 패시브 인컴
  • 전문 강좌 및 웨비나 통해 기른 투자 인사이트로 급변하는 코인장에서의 경쟁력 확보를 도와주는 신규 프로젝트
출시일
2024년 4월
테마
런-투-언(Learn-to-Earn)
구매 수단
  • 이더리움($ETH)
    이더리움($ETH)
  • 테더(USDT)
    테더(USDT)
  • 카드결제
    카드결제
  • 2023년 초 100배 폭등했던 토큰이 새로운 버전으로 돌아왔다!
  • 기존 보유중이던 SPONGE 토큰을 스테이킹해 SPONGEV2를 추가로 획득 가능
  • 플레이투언 요소와 결합되어 한층 더 업그레이드된 밈코인 프로젝트
출시일
2023년 12월
테마
밈코인, P2E
구매 수단
  • 카드결제
    카드결제
  • 테더(USDT)
    테더(USDT)
  • 이더리움($ETH)
    이더리움($ETH)
  • 환경 문제를 위해 전기차 채택을 촉진하는 친환경 암호화폐 프로젝트
  • BSC사용으로 저렴한 트랜잭션 비용과 높은 확장성 보장
  • 장기 보유자를 위한 보상
출시일
2023년
테마
AI
구매 수단
  • 이더리움($ETH)
    이더리움($ETH)
  • 테더(USDT)
    테더(USDT)
  • 카드결제
    카드결제
  • $SMOG 구매 및 보유하고 적립받는 에어드랍 포인트
  • 추후 에어드랍 보상을 위해 총 공급량의 35% 할당
  • 1000% 이상 펌핑하며 바이럴 효과 보여준 저력
출시일
2024년 2월
테마
밈코인, P2E
구매 수단
  • 테더(USDT)
    테더(USDT)
  • 솔라나($SOL)
    솔라나($SOL)

최적의 암호화폐 포트폴리오 전략 요약


다양한 암호화폐에 투자함으로써 소수의 코인에 과도하게 노출되는 것을 피할 수 있습니다. 이는 한 프로젝트가 기대만큼 성과가 좋지 않더라도 포트폴리오 내의 다른 코인들이 손실을 메울 수 있기 때문입니다.

따라서 암호화폐 포트폴리오 배분의 가장 중요한 목적은 다양한 프로젝트에 위험을 분산시키는 것입니다. 무엇보다도 기존의 대형주 암호화폐 종목을 포함해야 합니다.

비트코인과 이더리움은 좋은 옵션입니다. 반대로 투자자들은 시가총액이 낮은 신규 프로젝트에 자금을 배분하고 싶어할 수도 있습니다. 이는 보다 고이익을 목표로 합니다.

또 암호화폐 자체에 대한 투자가 아닌 관련 주식이나 수익 창출원을 통한 다각화 방법도 있습니다.

포트폴리오 배분에 대한 핵심 전략은 양질의 종목을 통해 장기적으로 위험성을 감소시킨다는 것입니다. 포트폴리오 다각화를 잘 수행한다면 고위험 프로젝트에 소량의 자본을 배분하는 것도 장기적으로 유리하게 작용할 수 있습니다.

포트폴리오 다각화에 적합한 암호화폐 종목


위에서 언급한 바와 같이 최적의 암호화폐 포트폴리오 배분 전략은 포트폴리오를 다양한 유형의 디지털 자산에 배분시켜 다각화를 보장합니다.

다음 섹션에서는 잘 다각화된 포트폴리오가 자금을 배분하는 방법에 대해 알아봅니다.

1. 5thScape – 다양한 VR 경험을 제공하는 최신 암호화폐

최신 암호화폐인 5thScape(5SCAPE)의 기본 토큰인 5SCAPE에 투자하여 포트폴리오 다각화를 추구할 수 있습니다. 가상현실(VR) 시장은 지난 몇 년 동안 부상한 분야 중 하나입니다. 5thScape는 블록체인 네트워크와 VR 게임 경험을 결합함으로써 새로운 차원의 서비스를 제공합니다.

이 기능성 토큰은 VR 게임에 대한 사용 권한과 혜택을 제공합니다. 5thScape는 게임부터 교육 세미나, 블록버스터 영화에 이르기까지 다양한 VR 서비스를 선보일 예정입니다. 5SCAPE 토큰 보유자는 다양한 5thScape의 생태계를 평생 사용할 수 있습니다.

예를 들어 종합격투기·축구·크리켓을 VR로 즐길 수 있습니다. 또한 5thScape의 VR 헤드셋과 게이밍 의자를 구입하여 새로운 차원의 몰입감을 경험할 수 있습니다. 5thScape의 상품들은 인체공학적으로 설계되었으며 모션을 정확히 추적합니다. 5SCAPE 토큰 보유자는 위 상품들을 할인된 가격에 구입할 수 있습니다.

현재 5SCAPE 사전판매가 진행 중으로 조기에 진입할 수 있습니다. 사전판매는 4단계에 있으며 토큰당 0.00285달러에 판매되고 있습니다. 사전판매는 총 12단계로 진행되며 총 40억 5SCAPE이 판매됩니다. 이는 총 공급량 52억 1000만 개 중 80%입니다.

사전판매가 끝나면 5SCAPE는 토큰당 0.01 달러에 상장됩니다. 지금까지 사전판매 모금액은 485만 달러에 육박합니다. 하드캡 목표는 1,500만 달러로 설정됐습니다. 5thScape 백서텔레그램 채널에서 자세한 정보를 확인할 수 있습니다.

사전판매 개시일 2024년 1월
구매 방법  USDT, BNB
체인 이더리움
최소 투자 금액 제한 없음
최대 투자 금액 제한 없음

2. 스폰지 V2 – 사전판매 가격 대비 100배 급등한 스폰지 V1의 업그레이드 버전

스폰지 V2(Sponge V2, SPONGEV2)는 높은 상승 잠재력을 가지고 있기 때문에 포트폴리오에 추가하기 적합한 인기 암호화폐입니다. 이전 버전인 스폰지 V1은 2023년에 시가총액 1억 달러를 기록한 바 있습니다. 플레이투언 레이싱 게임을 개발 중에 있으며 건실한 커뮤니티를 보유한 스폰지 V2는 이전 버전을 능가 할 가능성이 제시됩니다.

스폰지 V2 토큰은 V1 토큰을 스테이킹하여 획득할 수 있습니다. 스폰지 V1 토큰은 스폰지 V2 웹사이트를 방문하고 메타마스크 등 이더리움 호환 지갑을 연결한 후 ETH·USDT로 구매할 수 있습니다.

가이드 작성 당시 스테이킹 연간수익률은 166%를 자랑합니다. 연간수익률은 감소가 예상되므로 가능한 한 빨리 스테이킹하는 것이 현명합니다. 한편 스폰지 V2 백서에 따르면 총 토큰 공급량의 43% 이상이 스테이킹 보상에 할당됐기 때문에 다른 토큰들에 비해 고수익률이 더욱 지속될 가능성이 높습니다.

스폰지 V1에서 스폰지 V2 브릿징 프로세스가 끝나면 로드맵 2단계가 시작됩니다. 이 기간 동안 획득한 SPONGEV2 토큰을 청구할 수 있으며 획득한 토큰은 계속 스테이킹하거나 단순히 보유할 수 있으며 거래소 상장이 예정되어 있기 때문에 거래소에서 판매할 수도 있습니다. 3단계에서는 플레이투언 레이싱 게임 출시가 예정되어 있습니다.

스폰지 V2 텔레그램 채널X에서 최신 정보를 확인할 수 있습니다. 프로젝트 팀과 커뮤니티와 소통하고 싶다면 스폰지 V2 디스코드 채널을 방문해보세요.

사전판매 개시일 2023년 12월
구매 방법  ETH, USDT, 카드
체인 이더리움
최소 투자 금액 제한 없음
최대 투자 금액 제한 없음

3. 스모그 – 연간수익률 42%의 연간수익률 & 대규모 에어드랍 보상

투자자들은 최적의 암호화폐 포트폴리오 분배를 위해 스모그(SMOG)로 눈을 돌리고 있습니다. 핫한 신규 솔라나 밈 토큰인 SMOG는 암호화폐 커뮤니티에서 화제로 떠오르고 있습니다.

스모그는 2024년 2월 주피터 탈중앙화 거래소(DEX)에 런칭된 이후 일주일여 만에 시가총액이 200만 달러에서 가이드 작성 당시 1억7900만 달러 이상으로 급증하며 높은 성장 가능성을 보여주고 있습니다.

총 SMOG 토큰 공급량은 14억 개이며 소셜 미디어와 다양한 미션을 통해 커뮤니티 참여를 장려하는 “역사상 최고의 솔라나 에어드랍” 캠페인에 4억 9000만 개의 토큰을 할당했습니다. 이 캠페인은 며칠 만에 7,000명이 넘는 참가자가 참여하였습니다.

또한 스모그의 스테이킹 프로그램은 42%의 연간수익률을 제공합니다. 이미 약 1,050만 개의 토큰이 스테이킹되어 높은 투자자 신뢰를 반영합니다.

스모그전망

또한 추가적인 거래소 상장이 기대되어 시장 노출과 유동성이 증가가 예상됩니다. 이러한 호재 덕분에 스모그는 암호화폐 투자자들이 선호하는 종목으로 자리매김했습니다.

스모그 백서에서 자세한 정보를 확인할 수 있으며 X(옛 트위터)텔레그램에서 최신 정보를 확인할 수 있습니다.

4. 비트코인 마인트릭스 – 토큰을 통한 클라우드 마이닝 기능과 높은 연간 수익률

비트코인 마인트릭스(Bitcoin Minetrix, BTCMTX) 또한 포트폴리오 분배에 적합한 암호화폐입니다. 사전판매 투자는 고위험을 수반하지만 그만큼 고수익 창출 가능성을 지녔습니다.

비트코인 마인트릭스는 클라우드 마이닝 과정을 ERC-20 토큰으로 ‘토큰화’함으로써 클라우드 마이닝 업계에 혁명을 일으키고 있습니다. 클라우드 마이닝은 제3자가 개인에게 채굴 해시 파워를 대여하는 서비스를 뜻합니다. 이를 통해 값비싼 채굴 하드웨어 장비를 구입하는 비용을 아낄 수 있습니다.

하지만 클라우드 마이닝 업계는 사기가 많습니다. 때문에 비트코인 마인트릭스는 클라우드 마이닝 과정을 탈중앙화시켰습니다. 비트코인 마인트릭스 플랫폼에서 자체 토큰인 BTCMTX를 보유자가 스테이킹하면 클라우드 마이닝 크레딧을 얻을 수 있습니다.

이 크레딧은 디지털 장부에 기록되며 복제할 수 없습니다. 또한 비트코인 마인트릭스는 스테이킹된 토큰에 비례한 수동적 수익을 제공합니다. 가이드 작성 시점에 비트코인 마인트릭스의 이더리움 기반 스테이킹 계약은 연간수익률 54%를 제공하고 있습니다.

토크노믹스

지급받은 클라우드 마이닝 크레딧은 거래가 불가능하며 소각하여 비트코인 클라우드 마이닝 해시 파워를 획득할 수 있습니다. 마이닝 해시 파워는 할당된 채굴 시간을 부여하며 비트코인 채굴 수수료를 수익으로 지급받습니다.

BTCMTX 사전판매에는 총 토큰 공급량 40억 개 중 70%에 해당하는 28억 개의 토큰이 할당되었습니다. 비트코인 마인트릭스는 또한 사전판매 참가자 10명에게 3만 달러상당의 BTCMTX 토큰을 제공하는 에어드랍을 진행하고 있습니다.

지금까지 BTCMTX 사전판매를 통해 1300만 달러 이상의 투자금이 유치됐으며 사전판매 가격은 개당 0.0146 달러입니다. 비트코인 마인트릭스 백서텔레그램 채널에서 자세한 정보를 확인할 수 있습니다.

사전판매 개시일 2023년 9월 26일
구매 방법  ETH, USDT, BNB
체인 이더리움
최소 투자 금액 10달러
최대 투자 금액 제한 없음

5. 비트코인 – 최고의 암호화폐 안전자산

비트코인은 암호화폐 시장의 대장주입니다. 비록 일부 유망한 알트코인에 비해 성장 속도가 느리지만 포트폴리오에 필요한 안정성을 제공합니다.

가이드 작성 당시 비트코인은 7만 달러 이상에 거래되고 있으며 시가총액은 1조 4000억 달러에 육박합니다. 그리고 반감기가 다가오면서 꾸준한 상승세가 관찰됩니다.

안전한 투자를 원한다면 일시불로 비트코인을 매입하는 대신 달러 비용 평균화(DCA) 전략을 고려할 수 있습니다. 이는 고정된 정기적인 일정에 따라 정해진 자본을 선택한 자산에 할당하는 전략입니다. 즉, 매주 또는 매달 소량의 비트코인을 매입하는 것을 의미합니다. 이를 통해 자산의 평균 구매 비용을 평준화합니다.

또한 공급량이 제한되어 있어 포트폴리오의 비트코인 비중을 높이는 것이 권장됩니다. 총 비트코인 공급량은 2,100만 개로 고정되어 있으며 이는 희소성을 높입니다. 그리고 매 10분마다 새로운 BTC가 발행되기 때문에 비트코인의 순환 공급량은 고정되어 있고 예측 가능합니다.

6. 이더리움 – 수천 개의 ERC-20 토큰을 보유한 최대 스마트 컨트랙트 블록체인

이더리움은 비트코인에 이어 암호화폐 2위 자산입니다. 때문에 암호화폐 포트폴리오 배분을 고려해야 합니다. 이더리움은 가이드 작성 당시 시가총액이 4,223억 달러에 육박합니다.

역대 최고가인 5,000달러 대비 약 34% 할인된 가격에 거래되고 있습니다. 2021년 말 강세장에서 고점을 찍은 이후 이더리움 가치는 크게 하락했지만 회복하는 중 입니다. 때문에 지금이 매력적인 진입 가격입니다. 장기적 성장 측면에서는 스마트 컨트랙트 분야에서 이더리움은 독보적입니다.

독보적인 이유 중 하나로 이더리움 블록체인 상에 구축된 수천 개의 알트코인(ERC-20 토큰)들이 있습니다. 이더리움은 보안과 효율성으로 유명한 신뢰할 수 있는 네트워크이기 때문입니다. 이더리움이 지분 증명 합의 방식으로의 ‘머지’를 완료한 지금은 더욱 그렇습니다.

덕분에 거래 수수료가 저렴해지며 속도가 빨라지기 때문에 이더리움과 ERC-20 토큰에 큰 도움이 됩니다. 또한 이더리움은 확장성이 향상되어 잠재적으로 ERC-20 프레임워크에 보다 많은 프로젝트를 유치할 수 있습니다. 최고의 사전판매들 중 다수가 이더리움 기반이며 이는 분산화 스마트 계약 서비스에 대한 훨씬 보다 높은 수요를 제공합니다.

7. 유니스왑 – 디파이의 미래

최적의 암호화폐 포트폴리오는 성장하는 트렌드와 시장을 놓치지 않습니다. 이 최전선에는 투자자가 제3자 중개인을 거치지 않고 소비자에게 전통적인 금융 서비스를 제공하는 디파이(분산화 금융)가 있습니다. 유니스왑은 이더리움 기반 토큰에 초점을 맞춘 프로젝트로 이 분야의 선두주자입니다.

유니스왑에서는 계정을 생성하거나 민감한 신원 검증(KYC) 문서를 제공할 필요 없이 ERC-20 토큰을 다른 토큰으로 교환할 수 있습니다. 이더리움 호환 지갑을 유니스왑 생태계에 연결하고 두 토큰을 교환하기만 하면 됩니다. 유니스왑은 자동화 시장 메이커(AMM) 프로토콜을 통해 이를 처리합니다.

AMM은 전통적인 매매주문 보다 원활한 거래 경험을 제공합니다. 유니스왑의 AMM 시스템은 매도자 대신 유동성 풀에 의존합니다. 각 쌍에는 동일한 양의 토큰이 있으며, 이를 통해 유니스왑은 24시간 분산화 방식으로 거래를 제공할 수 있습니다.

게다가 유동성 풀은 누구나 자금을 유치할 수 있으며 이를 통해 투자자는 보유 토큰으로 수동적 수익을 창출합니다. 때문에 유니스왑은 수동적 투자자를 위한 최고의 스테이킹 플랫폼 중 하나입니다. 유니스왑을 포트폴리오에 추가하는 간편한 방법 중 하나는 규제되며 저렴한 브로커를 통하는 것입니다.

다각화 암호화폐 투자 포트폴리오 설계 – 균형잡기


최적의 암호화폐 투자 포트폴리오 배분을 결정할 때 만능 전략은 없습니다. 투자자마다 각자의 목표와 위험 선호도가 있기 때문입니다.

하지만 균형 잡힌 암호화폐 투자 포트폴리오를 구축할 때 활용되는 여러 핵심 전략이 있으며 아래에서 이에 대해 소개합니다.

포트폴리오 비중

좋은 출발점은 암호화폐 포트폴리오의 비중을 평가하는 것입니다. 여기서 비중은 단순히 각 암호화폐 종목의 비율을 말합니다. 균형 잡힌 포트폴리오는 대형주 코인에 비중을 두어야 합니다.

  • 구체적인 비중은 궁극적으로 투자자에 의해 결정되지만 위험을 회피하고자 한다면 투자 포트폴리오의 70%를 비트코인·이더리움에 할당할 수 있습니다.
  • 그 이유는 두 프로젝트 모두 암호화폐 시장에서 지위를 확고히 했고, 그 결과 최고의 장기 투자 코인이기 때문입니다.
  • 이 시나리오에서는 포트폴리오의 30%가 중소 프로젝트에 배분됩니다.

비트코인·이더리움 대비 위험성이 높지만 최근 암호화폐 공간에 진입한 소형주 프로젝트는 평균 이상의 수익을 제공할 수 있습니다.

틈새시장의 다양화

각 암호화폐 프로젝트는 메타버스·NFT 게임·스마트 계약·은행 간 결제 등 특정 틈새 시장을 타겟으로 합니다.

그러나 각 틈새 시장 내에는 이미 여러 암호화폐들이 존재합니다.

스마트 계약을 예로 들어 보겠습니다:

  • 앞서 이더리움이 수천 개의 ERC-20 토큰을 네트워크에 구축하면서 이 공간을 상당히 지배하고 있다고 언급했습니다.
  • 그러나 시장에는 다른 많은 스마트 계약 블록체인 네트워크가 존재하며 그 중 일부는 보다 빠르고 저렴하며 확장성 높은 트랜잭션을 제공합니다.
  • 따라서 적합한 암호화폐 투자 포트폴리오 배분 방법 중 하나는 여러 스마트 계약 프로젝트에 걸쳐 투자 자금을 다각화하는 것입니다.
  • 이더리움 비중이 높을 수 있지만 솔라나·카르다노·네오 등 플랫폼에 자본을 할당할 수도 있습니다.

이 전략은 고성장 프로젝트에 투자할 때도 사용 가능합니다. 예를 들어 투자자들은 스모그·스폰지V2 외에도 다양한 암호화폐 사전판매에 투자할 수 있습니다.

암호화폐 관련주

암호화폐에 투자하는 유일한 방법은 직접 코인을 사는 것이라는 잘못된 인식이 종종 있습니다. 이것이 암호화폐에 투자하는 가장 효과적이며 단순한 방법이지만 다른 방법도 존재합니다. 그리고 이를 통해 균형 잡힌 다각화 투자 포트폴리오를 설계할 수 있습니다.

코인베이스를 예로 들어보겠습니다. 이 대형 암호화폐 거래소는 나스닥에 상장됐습니다. 코인베이스는 암호화폐 주식이기 때문에 그 가치가 주식 시장과 밀접하게 연관되어 있습니다. 더 중요한 것은 투자 관점에서 코인베이스는 암호화폐 프로젝트를 선택할 필요 없이 암호화폐 시장 전반에 대한 간접 투자를 할 수 있습니다.

과도한 투자는 금물

또한 안정성을 추구한다면 투자 포트폴리오가 100% 암호화폐로 이루어져서는 안 된다는 점도 기억해야 합니다.

주식·ETF·귀금속 등 다른 자산에 투자하는 것을 고려하는 것이 현명합니다.

그렇게 함으로써 암호화폐 시장이 약세를 보일 때 포트폴리오 내의 다른 자산이 이러한 손실을 상쇄합니다. 예를 들어 석유 테마주와 인덱스 펀드는 계속 상승하는 에너지 가격으로 인해 2022년에 경이로운 수익을 올렸습니다.

균형 잡힌 암호화폐 포트폴리오의 중요성


매력적인 상승 잠재력을 제공하는 암호화폐 자산에 ‘올인’하고 싶은 유혹을 받을 수 있습니다. 하지만 암호화폐 시장이 매우 투기적이라는 점을 기억해야 합니다. 대다수의 암호화폐는 장기적인 효용성(기능)을 제공하지 않습니다.

대신 투자자들은 단기적 수익을 얻을 목적으로 토큰을 매입합니다. 이 전략은 일부는 수익을 올릴 수도 있지만 대부분의 투자자들은 장기적으로 자본을 소진하게 됩니다.

소형주 프로젝트와 암호화폐 사전판매 투자도 고려해 볼 만한 전략입니다. 그러나 각 프로젝트에 정확히 얼마를 투자할지 신중하게 생각해야 합니다. 또 다른 고려 요소는 현재 코인마켓캡에 상장된 암호화폐가 21,000개가 넘는다는 것입니다.

시장 자본은 한정되어 있어 모든 코인·토큰이 성장할 수는 없습니다. 하지만 여러 프로젝트에 투자함으로써 최적의 장기 암호화폐 투자 포트폴리오 분배 전략을 수립할 수 있습니다.

투자 포트폴리오 다각화하기


다양하고 균형 잡힌 암호화폐 투자 포트폴리오를 구성하는 것은 초보자에게 어려울 수 있습니다.

다음은 암호화폐 투자 포트폴리오를 구성을 위한 단계별 안내입니다.

1단계: 투자 자본 설정

첫 단계는 암호화폐 투자 포트폴리오에 할당할 자본을 설정하는 것입니다.

암호화폐 자산은 투기적이고 변동성이 크기 때문에 손실 감수 가능한 범위 내에서 설정해야 합니다.

2단계: DCA 전략 수립

다음 단계는 앞서 말한 달러 비용 평균화(DCA) 전략을 세우는 것입니다. 자본 전체를 한번에 투자하는 대신 장기간에 걸쳐 암호화폐를 분할 매입하는 전략입니다.

  • 예를 들어 투자 자본 5,000 달러를 가지고 있다고 가정해 보겠습니다.
  • 그리고 이 5,000달러를 매달 500달러씩 10차례에 나누어 투자합니다.

이는 자산 구매 비용 평준화를 추구합니다.

3단계: 포트폴리오 비중

매입에 적합한 암호화폐를 탐색하기 전에 먼저 포트폴리오 비중을 정해야 합니다. 이는 투자자의 재무 목표와 위험 선호도에 따라 결정됩니다.

포트폴리오의 70%를 대형 암호화폐에 할당하는 방안을 고려해 볼 수 있습니다. 여기서 대형 암호화폐의 기준은 시가총액 100억 달러 이상입니다.

그리고 나서 시가총액 20억 달러에서 100억 달러 사이인 중형 암호화폐에 20%를 할당하는 것을 추천합니다. 가이드 작성 시점에 중형 암호화폐는 대략 80개입니다.

최종 10%는 코인마켓캡에 상장된 21,000개 이상의 토큰 중 99% 이상을 차지하는 소형 암호화폐에 투자합니다. 이 때 수십 개 또는 수백 개의 소형 암호화폐 투자를 통해 다각화를 추구할 수 있습니다.

4단계: 본격적 투자

포트폴리오 구성을 결정했으면 자금 배분을 시작합니다. 거래소는 수수료가 저렴한지, 그리고 여러 암호화폐를 지원하는지에 따라 결정하는 것이 좋습니다.

OKX 거래소는 대형·중형·소형 암호화폐 600여개 이상을 지원하기 때문에 훌륭한 선택지입니다. 달러 비용 평균화 전략은 비중에 따라 적용됩니다.

예를 들어 포트폴리오의 10%를 소형 암호화폐에 할당했다면 월 DCA 투자금 500달러 중 50달러만 소형 암호화폐에 투자합니다.

균형 잡힌 암호화폐 투자 포트폴리오 예시


균형 잡힌 암호화폐 투자 포트폴리오를 구성하기 위한 만능 전략은 없습니다. 포트폴리오 구성은 각 투자자의 목표와 위험 선호도에 따라 다릅니다.

투자 자본 10,000 달러의 중위험 암호화폐 투자 포트폴리오를 예로 들어 보겠습니다:

50% – 대형 암호화폐

중위험 투자 포트폴리오는 50%를 대형 암호화폐에 할당합니다. 위에서 언급했듯이 스테이블 코인을 제외하고 대형 암호화폐는 단 6개뿐입니다.

대형 암호화폐에 할당된 자본의 50%를 비트코인에 투자하고 다른 50%는 나머지 5개 토큰에 걸쳐 분산 투자합니다.

따라서 총 투자 금액 10,000달러 중 50%는 대형 프로젝트에 할당되며 이 포트폴리오의 대형 암호화폐 투자 목록은 다음과 같습니다:

  • 비트코인 – 2,500달러
  • 이더리움 – 500달러
  • BNB – 500달러
  • 카르다노 – 500달러
  • XRP – 500달러
  • 솔라나 – 500달러

30% – 중형 암호화폐

총 투자 금액 10,000달러 중 30%인 3,000달러를 중형 프로젝트에 할당합니다.

여러 업계에 걸쳐 다양한 암호화폐를 매입합니다. 이 포트폴리오 예시에서는 5개의 중형 암호화폐에 각 600달러를 투자합니다.

  • 유니스왑 – 600달러
  • 폴카닷 – 600달러
  • 폴리곤 – 600달러
  • 트론 – 600달러
  • 시바 이누 – 600달러

20% – 스몰캡

총 투자 금액의 최종 20%인 2,000달러는 소형 암호화폐에 할당됩니다.

여기서는 8개의 소형 암호화폐에 각 250달러를 투자합니다.

  • 스모그 – 250달러
  • 스폰지 V2 – 250달러
  • 디파이 코인 – 250달러
  • 럭키 블록 – 250달러
  • 컴파운드 – 250달러
  • 웨이브 – 250달러
  • 넥소 – 250달러
  • 더그래프 – 250달러

예시 포트폴리오 핵심

총 투자 금액 10,000달러의 예시 포트폴리오는 대형 암호화폐 6개(5,000달러), 중형 암호화폐 5개(3,000달러), 소형 암호화폐 8개(2,000달러)로 구성됩니다.

다양한 시장에 걸쳐 암호화폐 20개를 보유하고 있습니다. 하지만 이는 하나의 예에 불과합니다.

투자자는 자신의 재무 목표와 위험 선호도에 따라  포트폴리오 비중과 투자 종목을 결정해야 합니다.

결론


암호화폐에 투자하면서 위험성을 최대한 낮추기 위해서는 포트폴리오 다각화가 권장됩니다. 균형 잡힌 포트폴리오는 비트코인·이더리움·BNB 등 대형 암호화폐를 포함합니다.

새로 출시됐거나 소형 암호화폐 투자는 고수익을 추구합니다. 현재 사전판매를 진행 중인 5th Scape는 유망한 VR산업과 맞닿은 유틸리티를 제공하는 좋은 선택지입니다.

자주 묻는 질문


암호화폐 투자에 적합한 포트폴리오는 무엇인가요?

최적의 암호화폐 투자 포트폴리오는 다각화를 활용하는 경향이 있습니다. 21,000개 이상의 코인 및 토큰이 존재하며 다각화가 그 어느 때보다 중요합니다. 포트폴리오의 상당 부분을 비트코인·이더리움 등 대형 프로젝트에 할당하고 나머지는 5th Scape과 같은 신규 토큰에 할당하는 것을 추천드립니다.

암호화폐 투자 포트폴리오를 어떻게 다각화하나요?

투자 포트폴리오를 다각화하는 가장 쉽고 효과적인 방법은 다양한 프로젝트에 투자하는 것입니다. 여기에는 대형 암호화폐인 비트코인·솔라나·BNB·XRP가 포함됩니다. 그리고 보다 고수익을 위해 소형 암호화폐에 자금을 할당할 수 있습니다. 포트폴리오의 균형을 맞추어 하나의 암호화폐에 과도한 노출을 피합니다.

포트폴리오에 몇 개의 코인을 보유해야 하나요?
 

균형 잡힌 포트폴리오에는 따러 정해진 코인의 개수는 없습니다. 투자 종목은 많을 수록 좋습니다. 600개 이상의 코인을 지원하는 OKX 거래소에서 다각화를 추진할 수 있습니다.

포트폴리오의 암호화폐 비중은 어떻게 정하나요?
 

이는 투자자의 위험 선호도와 목표에 따라 다릅니다. 위험성을 최대한 낮추려면 포트폴리오의 5~10%만 암호화폐에 배분합니다. 반대로 위험성보다는 고수익을 추구한다면 암호화폐에 100%를 배분합니다. 이는 암호화폐 시장 전체가 함께 움직이는 경향이 있어 고위험 전략입니다.

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